D&R Strategie – Einkommen

Strategie

Sie suchen eine eher konservative Strategie der Vermögensanlage? Dieser Dachfonds legt seit einer Strategieänderung im Oktober 2016 vornehmlich in Indexfonds (ETFs, Exchange Traded Funds) mit Schwerpunkt Anleihen an. Zur Optimierung der Rendite wird das Fondsmanagement zusätzlich in begrenztem Umfang (zwischen 0 und bis zu 35 Prozent) Aktien-ETFs beimischen.

Die Steuerung des Vermögens folgt einem systematischen Prozess, der die gegenwärtigen Herausforderungen am Kapitalmarkt in einem innovativen Konzept berücksichtigt: es werden sowohl traditionelle als auch moderne, optimierte Indexkonzepte („smarte Indizes“) genutzt.

Fondsdaten

Fondsname D&R STRATEGIE – EINKOMMEN P
WKN / ISIN 926357 / LU0105418759
Fondswährung EUR
Geschäftsjahr 01.11. bis 31.10.
Fondsmanager DONNER & REUSCHEL Luxemburg S.A., Luxemburg
Verwahrstelle DZ Privatbank S.A., Luxemburg
Verwaltungsgesellschaft HANSAINVEST LUX S.A., Luxemburg
Auflagedatum 23.12.1999
Verwendung der Erträge ausschüttend
Ausgabeaufschlag* bis zu 3,0%
Verwaltungsvergütung* 1,45% p.a. (max. 1,75%)
Fondsmanagement-
vergütung*
1,25% p.a., in der Verwaltungsvergütung bereits enthalten
Verwahrstellenvergütung* bis zu 0,08% p.a., mind. 1.500 EUR p.M. anteilig berechnet auf die 3 Teilfonds des D&R Strategie
Total Expense Ratio* 1,83% p.a. (Geschäftsjahr 2016/17)
Performance Fee* keine
   
*) Weitere Kosten können dem Verkaufsprospekt entnommen werden. Verbindlich ist der Verkaufsprospekt mit integriertem Verwaltungsreglement. Dieser ist bei der Verwaltungs­gesellschaft, der Verwahrstelle, bei den Zahlstellen und der Vertriebsstelle sowie bei Ihrem Berater kostenlos erhältlich.

Chancen und Risiken

Anleihen bieten eine laufende Verzinsung, Kurschancen und relativ geringe Wertschwankungen. Steigende Zinsen können allerdings vor der Fälligkeit Kursrückgänge zur Folge haben. Die Einzelpositionen werden sorgfältig ausgewählt, können sich aber schwächer entwickeln als erwartet.

Aktien weisen auf lange Sicht ein überdurchschnittliches Renditepotenzial auf. Ihre Kurse können jedoch markt- und einzelwertbedingt relativ stark schwanken. Die Einzelpositionen werden sorgfältig ausgewählt, können sich aber schwächer entwickeln als erwartet.

Geldmarktanlagen bieten die Aussicht auf eine marktgerechte Verzinsung bei hoher Kursstabilität. Kurzfristige Wertschwankungen sind allerdings nicht völlig auszuschließen. Die Einzelpositionen werden sorgfältig ausgewählt, können sich aber schwächer entwickeln als erwartet.

Die Zielfonds und Zertifikate werden sorgfältig ausgewählt und bieten die Chance, von unterschiedlichen Anlagekonzepten zu profitieren. Sie können sich aber im Einzelfall schwächer entwickeln als erwartet. Anteile an Teilfonds sind Wertpapiere, deren Preis durch die börsentäglichen Kursschwankungen der im Teilfonds befindlichen Vermögenswerte bestimmt wird und deshalb steigen oder auch fallen kann. Es kann daher grundsätzlich keine Zusicherung gegeben werden, dass die Ziele der Anlagepolitik erreicht werden. Auch kann nicht zugesichert werden, dass im Falle einer Rückgabe/Verkauf von Anteilen der Anteilsinhaber den Wert seiner ursprünglichen Anlage zurückerhält.

Aktive Risikosteuerung gegenüber Einmalanlagen kann Verluste begrenzen, wobei zu niedrigeren Kursen regelbedingt reduziert werden könnte. Es kann daher grundsätzlich keine Zusicherung gegeben werden, dass die Ziele der eingesetzten Regelwerke und Modelle erreicht werden.

Es kann nicht zugesichert werden, dass im Falle einer Rückgabe von Anteilen der Anteilsinhaber den Wert seiner ursprünglichen Anlage zurückerhält. Die Volatilität (Wertschwankung) des Gesamtportfolios kann eventuell erhöht sein. Die steuerliche Behandlung ist von den persönlichen Verhältnissen des Kunden abhängig und kann Änderungen unterworfen sein. Die Wertentwicklung kann durch Währungsschwankungen beeinflusst werden, wenn die Basiswährung des Fonds von EURO abweicht. Die Rendite kann bei Währungsschwankungen eventuell steigen oder fallen.

Ausführliche Hinweise zu Chancen und Risiken entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt sowie den Wesentlichen Anlegerinformationen.


Rechtlicher Hinweis

Alle veröffentlichten Angaben dienen ausschließlich Ihrer Information und stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung dar. Eine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder Genauigkeit kann nicht übernommen werden. Wir empfehlen Ihnen vor Erwerb ein eingehendes Beratungsgespräch mit Ihrem Anlageberater. Verbindlich ist nur der Verkaufsprospekt, der bei der Verwaltungsgesellschaft, der Verwahrstelle (Depotbank), Ihrem persönlichem Kundenberater oder bei der DONNER & REUSCHEL Luxemburg S.A. erhältlich ist. Die geäußerten Meinungen geben unsere aktuelle Einschätzung wieder, die sich auch ohne vorherige Bekanntmachung ändern kann. Bei dieser Information handelt es sich nicht um eine Finanzanalyse nach dem deutschen WpHG, sondern um eine Werbemitteilung. Die steuerliche Behandlung ist von den persönlichen Verhältnissen des Kunden abhängig und kann Änderungen unterworfen sein. Die Rendite kann bei Währungsschwankungen steigen oder fallen. Frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Wertentwicklung auf Basis des Nettoinventarwerts, bei Wiederanlage aller Ausschüttungen, ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages und steuerlicher Faktoren. Ein Ausgabeaufschlag reduziert / beeinflusst die Wertentwicklung.

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